Comment fonctionne le blanchiment d'argent dans les casinos: méthodes et pratiques courantes

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?

Ce n'est un secret pour personne que diverses activités du crime organisé génèrent d'énormes sommes d'argent. Cependant, ces fonds ne peuvent pas être déclarés devant l'administration fiscale car ils proviennent d'entreprises criminelles (vente de drogue, d'armes, trafic d'êtres humains, extorsion, casinos illégaux, etc.) et donc ils sont également sous le regard des autorités chargées de l'ordre public.

C'est pourquoi le crime organisé invente de nombreuses façons ingénieuses de cacher et de dissimuler les sources de ses fonds et de les masquer pour les faire paraître légales. Tout l'argent obtenu par des activités criminelles est appelé sale et donc le le processus de "légalisation" est connu sous le nom de blanchiment ou le blanchiment d'argent.

En général, les casinos en ligne réputés sont contre de telles politiques criminelles et collaborent avec les autorités dans le lutte contre le blanchiment d'argent . Si vous êtes un fan des casinos en ligne et que vous voulez vous sentir en sécurité, vous pouvez consulter notre liste de casinos en ligne sécurisés , légal et fiable.

Une brève histoire du blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent n'est pas une invention du 20ème siècle car les premiers cas ont été mentionnés au Moyen Âge lorsque les pirates devaient présenter une forme d'entreprise légitime afin de légaliser leur richesse obtenue dans les vols des navires de commerce aux XVIe et XVIIe siècles.

Déjà au 20ème siècle, le cas le plus célèbre de blanchiment d'argent était l'achat de plusieurs blanchisseries (connues sous le nom de " blanchisseries au Royaume-Uni”) par Al Capone dans les années 1920. Grâce à cette entreprise légitime, ils ont réussi à présenter beaucoup l'argent illégal comme revenu d'une entreprise légitime . C'est peut-être de là que vient le terme “blanchiment d'argent”, également connu aujourd'hui sous le nom de blanchiment d'argent ou blanchiment d'argent.

Cependant, l'argent gagné grâce à des activités illégales, telles que la contrebande d'alcool, était bien supérieur à ce qui pouvait être blanchi par les blanchisseries au Royaume-Uni et aux États-Unis. Ainsi, l'énorme différence entre les montants élevés d'argent et ceux qui pouvaient être générés comme revenus dans les blanchisseries a soulevé les soupçons des autorités fiscales. Enfin Capone a été reconnu coupable d'évasion fiscale en 1931 et non pour ses opérations criminelles faute de preuves.

Cependant, il y a une autre figure dans l'histoire de la mafia américaine qui est connue sous le nom de maître du blanchiment d'argent: Meyer Lansky . La condamnation de Capone l'a amené à créer d'autres méthodes de blanchiment d'argent beaucoup plus sophistiquées qui correspondaient à la taille énorme de l'argent qu'il devait déguiser en légal. Il a été un pionnier dans la création de systèmes financiers auxquels les banques suisses ont participé et, de cette manière, le blanchiment d'argent a atteint un niveau complètement nouveau et beaucoup plus élevé.

Comment fonctionne le blanchiment d'argent?

Il existe plusieurs techniques et méthodes de blanchiment d'argent qui évoluent constamment. Le crime organisé cherche et crée de nouvelles façons de transférer de l'argent sans éveiller les soupçons et d'avoir une longueur d'avance. Parallèlement, les autorités de régulation mettent également à jour leurs mesures pour contrer et prévenir le blanchiment d'argent.

Les méthodes de blanchiment d'argent changent constamment et deviennent de plus en plus complexes, mais toujours nous pouvons les diviser en trois phases principal:

1. Placement - lorsque l'argent liquide obtenu par une activité criminelle est introduit dans le système financier en utilisant différentes techniques pour éviter la détection.
2. Stratification - c'est le processus réel de séparation de l'argent sale de sa source. Il s'effectue à travers une série de transactions rapides conçues pour cacher l'origine des produits criminels sous une très longue trace papier qui le rend très difficile à retracer.
3. Intégration - c'est à ce moment-là que le cycle de lavage est terminé. L'argent est réintroduit dans l'économie et peut être utilisé librement sans danger d'incrimination. La source semble légitime et ne soulève pas de soupçons.

Le processus est assez simple pendant la phase de placement. Dans cette phase initiale, les criminels sont plus vulnérables car les personnes impliquées peuvent être attrapées avec l'argent. La prochaine phase de stratification nécessite de nombreux connaissance approfondie des lacunes des systèmes financiers et légal. Pour cette raison, les transactions internationales avec des sociétés offshore et des banques sont effectuées à ce stade.

Méthodes courantes utilisées dans le blanchiment d'argent

Organisations criminelles ils choisissent une variété de stratégies pour assurer une exécution impeccable de chaque phase du processus. En voici quelques exemples:

• Structuration - il consiste essentiellement à diviser la trésorerie en montants inférieurs aux seuils de déclaration. L'idée est de déposer l'argent en plusieurs petites tranches pour éviter d'être détecté. La structuration permet de rester sous le radar, mais rend la pose assez fastidieuse.
• Trafic d'argent à l'étranger vers une juridiction avec des exigences flexibles et déposez-le sur un compte bancaire là-bas. C'est une méthode de placement plus risquée et les chances de se faire prendre sont plus élevées.
• Utilisation de entreprises axées sur les liquidités déguiser les produits criminels en revenus d'entreprises légitimes. C'est ce qu'Al Capone a fait avec ses blanchisseries. Ces types d'entreprises ont un flux de trésorerie naturellement élevé et un ratio très élevé entre les revenus et les coûts variables. Des exemples typiques sont les casinos, les clubs de danse exotiques, les lave-autos, les bars et les discothèques.
• Échangez des objets de valeur contestée, tels que des œuvres d'art vendues aux enchères. Les blanchisseurs d'argent peuvent bénéficier de l'énorme potentiel de surévaluation ou de sous-évaluation des articles échangés. Sur le marché de l'art, les acheteurs et les vendeurs peuvent bénéficiez d'une stricte confidentialité , qui permet le mouvement de grosses sommes d'argent entre des parties non divulguées dans des transactions apparemment légales.
• Sociétés fantômes ils sont souvent utilisés lors de la phase de stratification. Ils n'existent que dans les documents et n'ont pas de bureau physique ni d'employés. Cependant, ils peuvent posséder des actifs et s'engager dans des transactions commerciales. C'est une excellente méthode pour transférer de l'argent entre des entités qui ne peuvent pas être connectées à certaines personnes.
• Paris réels ou simulés dans les casinos légaux ou d'autres installations. Des paris réels sont faits sur tous les résultats à forte probabilité tels que parier sur le rouge et le noir à la roulette. Les casinos sont également utilisés pour déguiser les transactions sans jeu. Les jetons sont achetés avec de l'argent sale, puis un certain temps est passé au casino sans jeu actif. Après un certain temps, les jetons sont échangés contre de l'argent, qui est ensuite présenté comme des gains.
• Le blanchiment de transactions il s'agit du traitement des paiements électroniques par une entreprise pour le compte d'une autre entité. Cela cache le but réel des paiements. Une application bien connue de cette stratégie est l'utilisation de fausses boutiques en ligne pour traiter les paiements de l'industrie du jeu en ligne. L'objectif principal est de faciliter les transactions entre les casinos en ligne et les joueurs situés dans des juridictions où le jeu n'est pas autorisé.

Pourquoi les casinos sont-ils sensibles?

Jusqu'à présent, nous avons vu qu'il y a différentes façons d'utiliser les casinos pour blanchir de l'argent. Ce sont les trois raisons fondamentales pour lesquelles le crime organisé préfère utiliser les sites de jeu:

1. Les casinos acceptent un flux de trésorerie important comme d'habitude. De plus, ils peuvent fournir des services bancaires simples garder l'anonymat de ses utilisateurs .
2. Casino ils accepteraient des gens avec une mauvaise réputation . Criminel ou pas, lorsque vous allez dans un casino et dépensez votre argent sans causer de problèmes, vous serez toujours le bienvenu.
3. Les flambeurs sont des clients recherchés et bien pris en charge par les intérêts commerciaux du casino. Pour préserver une bonne relation avec le client les transactions suspectes sont effectuées à la discrétion des personnes responsables qui peuvent s'abstenir de signaler une certaine activité.

Cependant, les autorités de régulation sont également conscientes de ces susceptibilités des sites de jeux d'argent. Par conséquent, des lois spéciales ont été créées pour contrôler les entreprises de jeux d'argent. Aujourd' les casinos sont sous surveillance et les opérations massives de blanchiment d'argent deviennent de moins en moins probables.

Réglementation des jeux d'argent aujourd'hui

De nos jours, les jeux d'argent et de hasard en ligne sont très bien contrôlé et réglementé par les lois par les autorités nationales en Europe et en Amérique du Nord. La société Moderne est très prudente à l'égard des activités liées au jeu et des dangers qu'elles présentent pour les mineurs et les autres groupes vulnérables.

La réglementation nationale des jeux d'argent garantit une pratique sûre et garantit que l'industrie contribue à l'économie sans poser de menace. Le cadre juridique est constamment mis à jour pour répondre adéquatement aux nouveaux défis et prévenir les aspects négatifs du jeu . Ce sont les trois principaux points de la politique de réglementation des jeux d'argent:

1. Jeu responsable et prévention des problèmes de jeu;
2. Restreindre la publicité aux groupes vulnérables et interdire l'accès des mineurs ;
3. Mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et la prévention des délits financiers

Sur les sites de jeux réglementés, toutes les mesures sont prises pour se conformer aux lois et exigences en vigueur. L'accès des mineurs par exemple est restreint par le vérification de l'âge et de l'identité en cours d'inscription dans un casino en ligne. De cette façon, il n'est pas possible de jouer en ligne avec une fausse pièce d'identité ou de manière anonyme.

Il y a des mesures liées spécifiquement à l'argent. Les opérateurs sont tenus d'exercer une diligence raisonnable à l'égard du client. Cela inclut les contrôles d'identité et le notification des activités de paris suspectes , ainsi que les transactions suspectes et les transactions au-dessus d'un seuil défini.

En France, par exemple, le seuil est de 3 000 € par mois et cela s'applique aux casinos en ligne. De plus, il existe des directives détaillées sur ce qui constitue une activité suspecte. Ces mesures sont très efficaces dans les jeux d'argent en ligne, car les sites Web conservent des enregistrements électroniques des transactions et des activités de paris. Cela facilite grandement l'analyse et la détection des comportements suspects.

Cas récents de blanchiment d'argent

Cependant, bien qu'il existe des règlements et des lois du jeu, il existe certains cas de blanchiment d'argent à grande échelle et des pratiques financières illégales qui ont fait la une des médias ces dernières années. Les esprits criminels continuent d'inventer de nouveaux moyens et méthodes de blanchiment d'argent pour contourner les réglementations et les lois constamment mises à jour.

Le modèle de Vancouver

Une affaire de blanchiment d'argent qui s'est répandue à l'international et qui casinos physiques impliqués en Colombie-Britannique cela a été révélé en détail dans un article du Globe and Mail en juillet 2018. L'affaire est devenue populaire sous le nom de "modèle de Vancouver". Bottom line: Plusieurs joueurs de high rollers chinois ont été rassemblés dans des casinos de la Colombie-Britannique pour dépenser de l'argent dans les casinos impliqués.

Cependant, il existe des restrictions financières en Chine qui ne permettent pas l'exportation de de grosses sommes d'argent requises pour les paris dans le jeu pour flambeurs . Afin de pouvoir jouer, les flambeurs chinois ont déposé de l'argent sur un compte bancaire appartenant à une organisation criminelle qui a organisé la livraison du même montant d'argent à l'arrivée du joueur à l'endroit donné.

De cette façon, les flambeurs Les Chinois dépensent des millions dans des casinos à l'étranger sans prendre de l'argent légalement hors de votre pays. Les groupes criminels se débarrassent de l'argent illégal et, en retour, ils obtiennent les mêmes montants sur un compte bancaire en Chine, ce qui est totalement inaccessible pour les autorités locales.

Le procureur général de la Colombie-Britannique a déclaré dans une déclaration officielle plus tard la même année que les autorités de toute évidence, ils ne pouvaient pas contrôler les casinos locaux . Ensuite, les mises à jour du règlement du jeu ont été annoncées. Les autorités étaient principalement préoccupées par le fait que les personnes impliquées dans cette affaire ont pu entrer dans un casino avec des sacs pleins d'argent liquide et y rester sans être signalées pendant un certain temps.

Blanchiment de transactions via des boutiques en ligne

L'enquête publiée par Reuters en juin 2017 a révélé les conclusions d'une enquête menée sur plusieurs sites de commerce électronique qui acceptaient des commandes et des paiements, mais ils n'ont jamais livré les articles achetés . Ces sites Web se sont avérés être une façade utilisée pour dissimuler les paiements dans les casinos en ligne.

Le rapport souligne que les entreprises de traitement des paiements ont désigné des codes pour différents types d'achats et ils peuvent bloquer les dépôts dans les casinos lorsque l'utilisateur se trouve dans une juridiction qui interdit les jeux d'argent en ligne.

Les "magasins factices" étaient utilisés pour dissimuler la véritable nature des paiements et présentez-les comme des achats d'articles triviaux. Tous ces services illégaux ont permis l'entrée dans le système financier qui à son tour est considéré comme un violation des lois anti-blanchiment d'argent .

Nos sources:

"Exclusif: De fausses boutiques en ligne révèlent le système bancaire parallèle des joueurs” , Reuters, 22 juin 2017;

"Exclusif: Comment les casinos de la Colombie-Britannique sont utilisés pour blanchir des millions en espèces de drogue” , Vancouver Sun, 15 janvier 2018;

"Comment les criminels ont utilisé les casinos du Canada pour blanchir des millions” , The Guardian, 15 octobre 2018;

“Comment le crime organisé utilise les casinos de la Colombie-Britannique pour blanchir de l'argent” , Le Globe and Mail, 27 juin 2018;

"Procureur général: La Colombie-Britannique n'a pas réussi à empêcher le blanchiment d'argent par les casinos” , Le Globe and Mail, 25 juin 2018;

”Règlement de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement des activités terroristes et le transfert de fonds (renseignements sur les payeurs)" , Legislation.gov.uk;

“Qu'est-ce qu'une déclaration d'opération douteuse?” , Janvier 2019, Centre d'analyse des transactions et des rapports financiers du Canada;

"Meilleures pratiques pour la conformité anti-blanchiment d'argent 2017" , Association Américaine des Jeux;

Questions fréquemment posées

Le sujet de notre article consacré au blanchiment d'argent peut s'avérer très intéressant, mais il peut aussi susciter de nombreuses questions. Pour cette raison, nous avons décidé de créer une petite section FAQ sur le blanchiment d'argent et sa relation avec les casinos . Consultez les questions et leurs réponses ci-dessous si vous souhaitez clarifier tout doute sur le sujet.